近日,南沙区公安机关民警到访民生银行南沙分行营业部,送来了一面印有“反诈先锋”的锦旗,对我南沙分行自断卡行动以来积极协助公安机关堵截电信网络诈骗、多次提供线索帮助公安机关抓获断卡涉诈人员表示感谢,并表示,民生银行员工具有较强的反诈意识,希望未来双方能够继续加强合作,共同打击犯罪分子,维护辖内人民群众的合法权益安全。
事情的前因后果还要回溯到月初。一天,一名周姓客户持异地身份证和银行卡前来民生银行南沙分行营业部办理取款业务。在接处过程中,当班柜员在查询其账户流水后发现,该账户于当日凌晨在其他银行柜员机有取款记录,但在与周某核实情况时却发现,其并不清楚账户的资金情况。对于柜员的疑惑,周某解释声称,其近期刚刚从外地来到广州,因家人看病需要,所以前来提取现金。
周某的异常行为引起了柜员的警觉,于是迅速将该情况上报分行营业部监控岗及厅堂主管。在收到信息报告后,分行营业部监控岗立即上报区反诈中心并要求协查。经区反诈中心核查,认定周某他行账户有涉案情况。于是,厅堂主管第一时间将情况反馈至分行保卫经理及营业部领导,并同步向属地公安机关报警。
在等待民警出警期间,分行保卫经理安排保安人员做好警戒,分行有关领导也指导当班人员做好紧急情况应对。在分行充分有序的准备下,当班柜员临危不乱,以需进一步核实客户信息、账户交易需要时间等待等为由,分散了周某的注意力并尽量拖延时间。15分钟后,属地派出所民警来到网点将周某带回派出所做进一步调查。
当前,“两卡”案件形势严峻,如何做好风险防范,筑牢“两卡”防线,确保广大人民群众的合法权益不受侵害,同时保证银行业务的安全运营,成为银行机构与公安机关共同关注的重点与难点。未来,民生银行还将继续保持高度警惕,加强与属地公安机关及相关主题的协作,共同为营造健康、安全、稳定、和谐的金融环境而努力。同时,民生银行也温馨提醒广大客户:切实注意保护个人敏感信息,切莫因蝇头小利出售、出租、出借个人账户,避免沦为洗钱“帮凶”和受害者。
